«Octobank», ранее известный как частный «Ravnaq-bank», стал центральной фигурой в масштабной сети преступных финансовых операций, связанных с нелегальными казино и букмекерскими конторами, а так же по выводу российских денег в Узбекистан. История создания банка, управление и тесная связь с российскими олигархами стала настоящим скандалом, обнажающие их глубокие коррупционные корни.

В международную преступную финансовую сеть входят следующие узбекские кредитные организации: «Octobank», «Kapitalbank», Межбанковская платёжная система «Humo», общереспубликанский процессинговый центр «Uzcard», криптобиржи «UzNEX» и другие.

Узбекский «Octobank», считается одним из самых крупных участников обслуживания платежей нелегальных казино России.

Масштабную незаконную деятельность узбекские теневые финансисты вели не только у себя дома, но и в России. Преступная группировка монополизировала и коррумпировала абсолютно весь финансовый рынок Узбекистана. Используя свои высокопоставленные связи в руководстве страны, им удалось вытеснить конкурирующие платежные системы и тем самым создать монополию на обслуживание высоко-рискованного трафика.

Владея своей платежной системой Humo, злоумышленники продолжают контролировать крипторынок, переводы средств из России в Узбекистан, доходы от наркотрафика и потоков всей теневой экономики страны, которая оценивается в десятки миллиардов долларов США оборота в год.

История создания «Octobank»а

Основанный в 2001 году «Ravnaq-bank» быстро превратился во второй по величине частный банк Узбекистана. Однако его стремительный рост был омрачен серией финансовых махинаций и подозрительных операций, включая незаконный вывод валютных средств из республики и хищение средств со счетов физических лиц.

В 2011 году банк лишился генеральной лицензии на проведение операций в иностранной валюте, что привело к значительным потерям и ухудшению его репутации.

«Ravnaq-bank» и далее неоднократно оказывался в центре внимания из-за участия в различных мошеннических схемах. В 2018 году эксперты отметили его зависимость от влиятельных чиновников Узбекистана, что ставило под угрозу его стабильность. В 2022 году очередной скандал разразился, когда Государственный фонд поддержки развития предпринимательской деятельности Узбекистана попытался через суд взыскать с банка 4 миллиона долларов, размещенных в виде срочного депозита.

С 2018 года, «Ravnaq-bank» выдавал кредиты без залогового обеспечения фирмам аффилированным с его руководством, в результате чего по состоянию на 1 августа 2023 года более 80 % кредитов считались проблемными.

До 01 августа 2023 года контрольный пакет акций (52,15%) «Ravnaq-bank»а принадлежал Сарвару Файзиеву. Его компания «Intran Servis», управляющая сетью АЗС, использовала банк для реализации топлива российских нефтеперерабатывающих предприятий. Здесь стоит отметить, что Сарвар Файзиев является сыном узбекского олигарха Зафара Файзиева, который в свою очередь, является сватом узбекского криминального авторитета Салима Абдувалиева. И безусловно, что на тот момент, основным бенефициаром «Ravnaq-bank»а являлся Зафар Файзиев. Олигарх Файзиев и босс узбекской мафии Абдувалиев имеют тесные связи с правящими кругами России и сотрудничают с их бизнес структурами.

Весной 2023 года, перед сменой владельца «Ravnaq-bank»а, на 44-ом году жизни скоропостижно скончался Темур Алимов, являющийся ключевым сотрудником банка. В приватных беседах, коллеги Темура связывали внезапную смерть их друга с его профессиональной деятельностью.

В первых числах августа 2023 года, оставив за собой 1.30 % акций, Сарвар Файзиев продал 52,15% ценных бумаг Искандеру Турсунову, который увеличил свою долю в «Ravnaq-bank»е с 19,90% до сегодняшних 97.80 %.

В середине августа того же года, Национальное агентство перспективных проектов Узбекистана одобрило частным «Ravnaq-bank» и «Kapitalbank»у их участие в «цифровой песочнице» с возможностью выпуска криптовалютных карт позволяющие совершать операции с криптовалютами, чтобы в конечном итоге создать монополию на обслуживание сферы азартных игр и онлайн-казино страны. Этому способствовало назначение 29 апреля 2022 года, президентом Узбекистана Шавкатом Мирзияевым, на должность директора Национального агентства перспективных проектов Дмитрия Ли, ранее имеющий криминальное прошлое и к которому мы еще вернемся.

Чтобы скрыть негативный свой имидж «Ravnaq-bank»а, 30 августа 2023 года, общее собрание акционеров переименовало его на «Octobank». Согласно данным Единого государственного реестра предприятий и организаций Узбекистана, 97.80 % акции принадлежат председателю правления «Octobank»а Искандару Турсунову. Однако есть большие сомнения в том, что Турсунов действительно является владельцем «Octobank»а, который стоит на обслуживании в Расчетной небанковской кредитной организации «Платежный центр», главный офис которого находится в российском Новосибирске.

Переименовывая «Ravnaq-bank» на «Octobank», узбекские финансисты с сомнительной репутацией завладели чужим брендом и логотипом, тем самым нарушив узбекское и международное законодательство. Дело в том, что в 2020 году Еврокомиссия профинансировала чешский финансово-технологический стартап-банк (Octobank). «Octobank» — это необанк (без физических отделений) созданный на цифровых технологиях, который предоставляет свои услуги европейским предпринимателям через мобильные и веб-приложения. Основателем и генеральным директором «Octobank» является гражданин Румынии Богдан Атанасиу.

Если сопоставить логотип чешского «Octobank»а с текстом написания узбекского банка на сайте финансового учреждения, можно увидеть их очевидное сходство. В узбекском алфавите, основанном на латинской графике, нет буквы «с», которая присутствует в наименовании банка Искандара Турсунова, что является очередным доказательством завладением чужого бренда.

02 Августа 2024 года «Octobank» на своём сайте опубликовал пресс-релиз, где сказано: «Клиенты погасили проблемные активы на 324 млрд сумов. Ещё в мае доля проблемных активов составляла 76,9%. Но уже к июню клиенты полностью погасили проблемные активы — их доля снизилась до нуля, и мы вошли в группу из семи банков, у которых нет задолженности по проблемным активам».

Согласно открытых данных Центрального банка Республики Узбекистан, на 27.05.2024 года доля проблемных кредитов «Octobank»а действительно составляла 76,9%, но в денежном выражении исчислялась 106 млрд сум., которые были погашены в июне.

Сам по себе факт мгновенного погашения всего объёма проблемных кредитов, вызывает много вопросов. При этом, трёхкратная разница размеров проблемных активов указанная «Octobank»ом в своём пресс-релизе вызывает не меньше вопросов.

По сообщениям инсайдеров, смена основного бенефициара «Ravnaq-bank» произошла на фоне непрекращающейся борьбы между зятьями Шавката Мирзияева за сферы влияния, в которой Ойбек Турсунов одерживает верх над Отабеком Умаровым…